转口贸易业务中的金融机构拓客原则

“认识顾客，认识顾客的业务”是金融机构开展转口贸易清算和融资的首要条件。在审理新客户及新服务前，金融机构须加强顾客准入条件管控，从业务源头加以把关。

一个是金融机构可制定企业创立期限门坎，规定其具备转口贸易资质证书，并判断顾客是不是有运营转口贸易的重要性。正常情况下企业应一切正常运营转口贸易服务2年之上，期间无管控惩罚等不良纪录。二是金融机构要依据财报、财务审计报告等对顾客的执业状况开展评定，了解其现金流是不是稳定。

转口贸易不可以做为企业仅有的经营项目，进而清除借助虚构转口贸易背景而特意开设的“皮包公司”。三是可根据第三方的调查机构查看其境外上下游企业资信，认识是不是为长久战略合作且具备相应整体实力，针对一些交易对手注册地在开曼群岛、英属维尔京群岛和百慕大等海外“避税天堂”的企业，金融机构应格外注意。最终，金融机构需进一步清查企业和它上下游是不是为关联企业或存有关联交易，防止出现境内外企业串通起来、联合虚构贸易背景套取金融机构资金的状况。
 

 

金融机构办理服务时，应深入了解和充分掌握企业办理转口交易的动因。审核顾客贸易背景的真实度不可只仅限于限额服务，而是要融合顾客的主营业务、历史交易、本外币清算状况、财务数据等开展深入核查。提议从下列方面核查交易的合理化：最先，签订两两合同条款时是不是按照普通商业原则，是不是存有“高买低卖”。

次之，做为中间商不担负资金风险性和价钱变化风险性，正常情况下，与上下游各自签署的产品购销合同，内容会采用“背对背”方式约定。再度，看交易货物标价及货值变化是不是合理，针对大宗商品标价，能够直接查看LME或上海期货交易所、大商所等，但针对普通消费品，如何确定其标价合理化、不一样交易日相互间价钱变化状况，则必须信贷业务人员寻找科学合理、公允的方法开展判断。最终，整体各种因素判断整个交易的合理化。


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